2024年4月24日发(作者：苹果12pro尺寸)

营业部2022年6月反洗钱考试

（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。

[单选题] *

A、证监会

B、银监会

C、国家发改委

D、人民银行(正确答案)

根据公司《反洗钱管理办法》规定，以下说法不正确的是（ ） [单选题] *

A、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更

新客户身份资料

B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存三

年；(正确答案)

C、客户身份资料应包括个人客户的身份证件复印件或者影印件、机构客户的开户

资格证明文件复印 件及内部审核记录、客户信息核实和更正记录等

D、交易记录包括关于每笔交易的数据信息（交易主体、交易时间、地点或交易终

端地址、币种、金 额、资金的来源和去向、提取资金的方式等）、业务凭证等；

在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常

经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合适

的管理措施。高风险客户每（ ）一次重新识别、中风险客户每（ ）一次重新识别

、低风险客户每（ ）一次重新识别。 [单选题] *

A、一；二；三

B、三；五；七；

C、半；二；三；

D、半；一；二(正确答案)

金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则，

针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交

易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。 [单选题] *

A、客户至上；

B、利益最大化；

C、盈利最大化；

D、了解你的客户；(正确答案)

公司各部门、业务线和分支机构___对本单位反洗钱工作的有效实施负责。

[单选题] *

A、 合规专员；

B、 负责人；(正确答案)

C、 反洗钱岗；

D、 运营总监；

公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别

和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任，是公司履行客户身份识别义务、

监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防

线。 [单选题] *

A、 第一道防线；(正确答案)

B、 第二道防线；

C、 第三道防线；

公司按照（ ）、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模

型，模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。 [单选题] *

A、客户身份(正确答案)

B、客户资产

C、所在地区

D、客户职业

分支机构前台业务全体员工（含市场总监、理财顾问等）及经纪人直接接触、联络

客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责（ ）。

[单选题] *

A、

了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户

交易目的和

交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱

岗报告；(正确答案)

B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息；

C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案。

D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息；

各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗

钱培训，每年至少（ ）次；针对新员工的培训，应在其入职后（ ）个月内至少进

行 1 次。当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。 [单选题] *

A、1,1(正确答案)

B、2,1

C、2,3

D、1,3

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，对直接负责的董

事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。 [单选题] *

A、一万元以上五万元以下(正确答案)

B、一万元以上十万以下

C、五万元以上十万元以下

D. 五万元以上五十万元以下

《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（） [单选题] *

A、 法律(正确答案)

B、 行政法规

C、 规章

D、 规范性文件

下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（） [单选题] *

A、 包括客户的姓名、性别、国籍、职业

B、 住所地或者工作单位地址、联系方式

C、 客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)

D、 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

下列有关反洗钱规定的表述正确的是（ ） [单选题] *

A、 经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的税务机关报案

B、

对客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向

税务机关报 告

C、

经中国人民银行负责人批准，金融机构可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过

24 小时

D、

客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主

管部门负责 人批准，可以采取临时冻结措施(正确答案)

洗钱活动的三个阶段，分别是放置、（ ）、融合。 [单选题] *

A、 抽逃；

B、 离析；(正确答案)

C、混合；

D、隐藏

金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（ ）客户

身份资料。 [单选题] *

A.及时增加

B.及时更新(正确答案)

C.及时删除

D.及时认定

对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风

险等级划分工作。 [单选题] *

A、 5 个工作日

B、 15 个工作日

C、 10 个工作日(正确答案)

D、 20 个工作日

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注

客户及其日常（ ）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。 [单选题] *

A、 资金来源

B、 经营活动(正确答案)

C、 资金用途

D、 经济状况

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内

更新且没有提出合理理由的、金融机构应（ ）为客户办理业务。 [单选题] *

A、 中止(正确答案)

B、 终止

C、 停止

D、 继续

自然人客户的“身份基本信息”包含客户的姓名、性别、国籍、职业、（ ）、联系

方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（ ） [单选题] *

A、住所地或者工作单位地址(正确答案)

B、工作单位

C、手机号码

D、电子邮箱

金融机构应逐步建立以（ ）为监测单位的可疑交易报告工作流程。 [单选题] *

A、 单位

B、 个人

C、 客户(正确答案)

D、 账户

根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，

最高可被处以（ ）罚款。 [单选题] *

A、 五十万

B、 五百万(正确答案)

C、 二百万

D、 一百万

金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪条（）。 [单选题] *

A、 建立反洗钱内部控制制度

B、 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、

建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易

报告制度

D、 对代销理财产品进行登记(正确答案)

公司各部门、业务线和分支机构应当遵循____和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。

[单选题] *

A、风险为本；(正确答案)

B、了解你的客户；

C、了解客户实际控制人；

D、适当性；

《金融机构反洗钱规定》的施行时间是（） [单选题] *

A、 2007 年 3 月 1 日

B、 2007 年 1 月 1 日(正确答案)

C、 发布之日起

D、 2008 年 3 月 1 日

以下哪些犯罪类型属于洗钱活动的上游犯罪类型？1.隐瞒毒品犯罪;2.黑社会性质的

组织犯罪;3.恐怖活动犯罪;4.贪污贿赂犯罪。（ ） [单选题] *

A、123

B、134

C、234

D、以上皆是(正确答案)

出现以下情况时，不属于金融机构应当重新识别客户的条件（） [单选题] *

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码

、注册资本、经营 范围、法定代表人或者负责人的。